CGP/CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine / Indépendant)
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un expert en finance qui accompagne ses clients (particuliers ou entreprises) dans l'optimisation et la gestion de leur patrimoine. Son rôle est d’analyser la situation financière, fiscale et patrimoniale de ses clients afin de leur proposer des solutions adaptées pour faire fructifier, sécuriser ou transmettre leur patrimoine.
Ses missions principales :
-
Optimisation fiscale : réduire l’imposition en utilisant des dispositifs légaux (investissements défiscalisants, structuration du patrimoine…).
-
Investissement : conseiller sur les placements financiers (assurance-vie, SCPI, private equity, crowdlending, etc.)
-
Immobilier : accompagner dans l’achat de biens en vue d’un investissement locatif ou de la résidence principale, crowdfunding immobilier….
-
Retraite et prévoyance : aider à préparer l’avenir avec des solutions adaptées (épargne retraite, assurance…).
-
Transmission et succession : organiser la transmission du patrimoine de manière optimisée et anticipée.
Les CGP peuvent exercer de manière indépendante, on les appelle alors CGPI, ou être rattachés à des banques, compagnies d’assurance ou cabinets spécialisés.
