Vermogensadviseur
Een vermogensadviseur is een financieel expert die zijn klanten (particulieren of bedrijven) begeleidt bij het optimaliseren en beheren van hun vermogen. Zijn rol is om de financiële, fiscale en patrimoniale situatie van zijn klanten te analyseren om hen gepaste oplossingen voor te stellen om hun vermogen te laten groeien, te beveiligen of over te dragen.
Zijn belangrijkste taken:
-
Fiscaal optimalisatie: de belastingdruk verlagen door gebruik te maken van wettelijke regelingen (fiscale investeringen, vermogensstructurering, enz.).
-
Investeringen: adviseren over financiële beleggingen (levensverzekeringen, SCPI, private equity, crowdlending, enz.).
-
Vastgoed: begeleiden bij de aankoop van onroerend goed voor huurwoningen of de hoofdwoning, vastgoedcrowdfunding...
-
Pensioen en voorsorg: helpen bij het voorbereiden van de toekomst met gepaste oplossingen (pensioensparen, verzekeringen...).
-
Overdracht en successie: de overdracht van vermogen op een geoptimaliseerde en tijdige manier organiseren.
De vermogensadviseurs kunnen onafhankelijk werken, in welk geval ze CGPI worden genoemd, of verbonden zijn aan banken, verzekeringsmaatschappijen of gespecialiseerde kantoren.
